常熟银行(601128)简评报告：规模降速提质，资产质量稳健

常熟银行(601128)公布2026年三季报，前三季度营收93.98亿元同比增长3.81%，归母净利润36.27亿元同比增长8.02%。Q3单季营收29.69亿元同比下降0.71%，归母净利润14.49亿元同比增长4.31%；Q3末不良率0.75%，拨备覆盖率406.24%。研报维持“买入”评级，预计2026—2028年归母净利润45.63、49.40、56.78亿元。